El Tesoro de Estados Unidos asestó el jueves un golpe potencialmente devastador al banco privado suizo MBaer Merchant Bank AG al amenazar con cortarle el acceso al sistema financiero estadounidense por haber violado las sanciones contra Irán, Rusia y Venezuela. Así lo informó la agencia Reuters.

El Tesoro alegó que MBaer y sus empleados habían facilitado la corrupción vinculada al lavado de dinero venezolano y ruso, además del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en nombre del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán y su Fuerza Quds, que están sujetos a sanciones estadounidenses.

Esta inusual medida libera la herramienta más poderosa de los poderes de aplicación de sanciones de Estados Unidos contra MBAER.

MBaer dijo que comentaría sobre el anuncio de EE.UU. después de consultar con sus abogados estadounidenses.

EL SECRETARIO DEL TESORO AVISA A LOS BANCOS

«MBaer ha canalizado más de cien millones de dólares a través del sistema financiero estadounidense en nombre de actores ilícitos vinculados a Irán y Rusia», declaró el secretario del Tesoro estadounidense, Scott Bessent. «Los bancos deben saber que el Tesoro estadounidense protegerá enérgicamente la integridad del sistema financiero estadounidense utilizando toda la fuerza de sus autoridades».

El regulador del mercado suizo, FINMA, dijo que estaba en contacto con el banco y las autoridades estadounidenses y concluyó sus propios procedimientos de ejecución contra MBaer hace tres semanas.

Debido a una apelación de MBaer, ​​la FINMA no pudo implementar sus propias medidas, pero designó a un agente de auditoría como supervisor en el banco, dijo.

MBaer afirmó estar cooperando plenamente con las autoridades suizas y apoyando el trabajo del auditor. Añadió que sigue contando con una sólida base de capital y liquidez y que continúa con sus actividades comerciales en la medida de lo posible. «Los intereses de sus clientes y el cumplimiento de los requisitos regulatorios son las principales prioridades de MBaer Merchant Bank AG», declaró.

El profesor Michael Levi, experto en lavado de dinero internacional de la Universidad de Cardiff, dijo que el anuncio de Estados Unidos era una «señal estratégica para no ayudar a los enemigos de Estados Unidos».

Añadió que perseguir al banco de un país del G10 reforzaba el mensaje, aunque el pequeño tamaño de MBaer implicaba que los daños colaterales no serían significativos. «La variedad de ‘malos actores’ especificados o presuntos lo facilita políticamente, pero los reguladores suizos seguirán teniendo dudas», declaró Levi a Reuters.

Los datos publicados por la oficina antilavado de dinero de la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCEN, sugieren que es la primera vez que Estados Unidos amenaza con aplicar una medida de este tipo, que entró en vigor después de los ataques del 11 de septiembre, a un banco suizo.

Un portavoz del Tesoro no estaba inmediatamente disponible para hacer más comentarios.

Washington ha vigilado durante mucho tiempo el cumplimiento de las sanciones por parte de los bancos suizos, y el año pasado la administración Trump impuso a Suiza los aranceles comerciales más altos de Europa.

Sin embargo, a finales del año pasado, Berna y Washington llegaron a un acuerdo para reducir esos aranceles a los niveles de la Unión Europea. Estados Unidos pretende finalizar dicho acuerdo para finales de marzo.

MBaer fue fundada en 2018 por Michael Baer, ​​ex miembro del consejo ejecutivo del banco privado suizo mucho más grande, Julius Baer, ​​fundado por su bisabuelo.

En una entrevista con Michael Baer publicada en octubre de 2023, el sitio de noticias suizo Finews indicó que el banco tenía 3.500 millones de francos suizos en activos bajo gestión.

CAMBIO DE REGLAMENTO PROPUESTO

El Tesoro propuso un cambio de regla que, de concretarse, prohibiría a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas abrir o mantener una cuenta corresponsal para MBaer o en nombre de esta.

Estados Unidos es el regulador más poderoso del mundo principalmente porque puede cortar el acceso de un banco al dólar, piedra angular de las finanzas internacionales.

El último banco en Europa que sufrió tal suerte fue el ABLV de Letonia, que fue cerrado en 2018 después de que las autoridades estadounidenses lo acusaran de lavado de dinero y de violar las sanciones estadounidenses.

FinCEN publicó un aviso de propuesta de reglamentación que invita a presentar comentarios por escrito durante 30 días sobre el plan para separar a MBaer del sistema financiero basado en dólares estadounidenses.

FinCEN dijo que el banco había utilizado empresas fantasma para ocultar a las personas detrás de tales transacciones, destacando los movimientos de dinero vinculados a la petrolera estatal venezolana PDVSA desde 2020.

Dijo que el dinero estaba vinculado a la venta de millones de barriles de crudo venezolano, violando las sanciones estadounidenses.

Ni PDVSA ni el gobierno venezolano respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.

FinCEN destacó el predominio de los rusos entre los clientes del banco, incluidos aquellos sujetos a sanciones, y dijo que «las cuentas pertenecientes a personas rusas probablemente representan la mayor parte de sus activos bajo gestión».

FinCEN vinculó al banco suizo con «actividades ilícitas», incluido el lavado de dinero, para políticos y empresarios rusos y ucranianos con vínculos con el Kremlin.